MASAK nedir?

MASAK, Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı'nın kısaltmasıdır ve Türkiye'nin mali istihbarat birimidir. Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı olarak çalışır. Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik politikaları geliştirmek, mevzuat hazırlamak, yükümlülerden şüpheli işlem bildirimlerini almak, bu bildirimleri analiz etmek ve gerektiğinde savcılığa ya da ilgili kurumlara bildirmek başlıca görevleridir.

MASAK'ın yetki ve görevleri ile yükümlülerin uyması gereken kurallar, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve buna dayanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik ile düzenlenir. Bankalar, aracı kurumlar, sigorta şirketleri, ödeme ve elektronik para kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, döviz büroları, noterler ve kuyumcular gibi pek çok meslek grubu 'yükümlü' sayılır. Yükümlülükler; müşterinin tanınması (kimlik tespiti), şüpheli işlem bildirimi, uyum programı oluşturma, bilgi ve belge saklama ve istenen bilgileri MASAK'a verme şeklinde özetlenebilir. Kimlik tespiti eşik tutarları yönetmelikle belirlenir ve zaman içinde güncellenir. Yükümlülüklere aykırılık idari para cezası ve cezai sorumluluk doğurur.